Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği (Sıra No: 19)’nde Değişiklik Yapılmasına Dair Tebliğ (Sıra No: 32)
MASAK Genel Tebliği'nde yapılan değişiklikle, yükümlülere Türk uyruklu olmayan gerçek kişilerin kimlik tespitini ICAO 9303 standardına uygun NFC özellikli pasaportla uzaktan yapabilme imkânı tanındı. Bu yöntemle edinilen müşteriler yüksek risk grubuna alınarak kapsamlı izleme ve kontrol tedbirlerine tabi tutulacak.
- Uzaktan kimlik tespiti; özel eğitimli personel tarafından görüntülü görüşme yoluyla yapılacak; canlılık testi ve fotoğraf karşılaştırması için yapay zekâ temelli uygulamalar da kullanılabilecek. Pasaportun NFC yongasındaki bilgilerin doğrulanamaması hâlinde iş ilişkisi kurulamayacak.
- Adres bilgisi; işlem tarihinden önceki 3 ay içinde düzenlenmiş fatura, kamu belgesi veya ilgili ülkenin açık veri tabanlarıyla en geç 3 ay içinde teyit edilmek zorunda; teyit yapılmadan para transferi ve nakit çekim yapılamayacak. Hesaba yalnızca müşterinin yurt dışındaki kendi adına açılmış banka hesaplarından para gönderilebilecek.
- Kripto varlık hizmet sağlayıcılar, basitleştirilmiş müşteri durum tespitine ilişkin 5/A maddesi kapsamına alındı; yükümlüler müşteri kabulüne başlamadan itibaren 1 ay içinde MASAK Başkanlığı'na bildirim yapmak zorunda.
Bu özet yapay zeka ile üretilmiştir; bağlayıcı değildir. Esas alınacak metin Resmî Gazete'nin kendisidir.