Aracı Kurumlar, Portföy Yönetim Şirketleri ve Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcılar Tarafından Kullanılacak Uzaktan Kimlik Tespiti Yöntemlerine ve Elektronik Ortamda Sözleşme İlişkisinin Kurulmasına İlişkin Tebliğ (III-42.1)’de Değişiklik Yapılmasına Dair Tebliğ (III-42.1.b)
Sermaye Piyasası Kurulu, aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri ve kripto varlık hizmet sağlayıcıların uzaktan kimlik tespiti tebliğinde değişikliğe gitti. Bu değişiklikle yabancı uyruklu gerçek kişilerin ve tüzel kişilerin uzaktan kimlik tespitine ilişkin yeni esaslar getirildi.
- Yabancı uyruklu gerçek kişiler, ICAO 9303 standardına uygun NFC (yakın alan iletişimi) özellikli pasaportla uzaktan kimlik tespiti yaptırabilecek; NFC doğrulamasının yapılamaması halinde uzaktan iş ilişkisi kurulamayacak. Bu kişiler yüksek risk grubunda izlenecek ve hesaplarına yalnızca yurt dışındaki kendi banka hesaplarından SWIFT aracılığıyla para transferi yapılabilecek.
- Tüzel kişilerin uzaktan kimlik tespitinde temsilcinin yetkisi MERSİS ve/veya Ticaret Sicili Gazetesi üzerinden doğrulanacak; gerçek faydalanıcının belirlenememesi veya uyumsuzluk durumunda süreç sonlandırılacak.
- Pasaportla uzaktan kimlik tespiti yapılan müşterilere ait bilgiler ile portföy büyüklükleri ve yatırım tutarları, her takvim yılı üç aylık dönemlerin son ayında MASAK'a bildirilecek.
Ne getiriyor?
Bu düzenleme, aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri ve kripto varlık hizmet sağlayıcılara yabancı uyruklu gerçek kişilerin ve ticaret siciline kayıtlı tüzel kişilerin uzaktan kimlik tespitini yapabilme imkânı getiriyor. Yabancı uyruklu kişiler için ICAO 9303 standardına uygun, yakın alan iletişimi (NFC) özellikli pasaportla uzaktan kimlik doğrulaması zorunlu kılınıyor. Tüzel kişilerin uzaktan kimlik tespitinde ise temsil yetkisi MERSİS, Ticaret Sicili Gazetesi ve Gelir İdaresi Başkanlığı veri tabanından doğrulanacak.
Kimleri etkiliyor?
- Yabancı uyruklu gerçek kişi yatırımcılar ve kripto varlık kullanıcıları
- Aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri ve kripto varlık hizmet sağlayıcılar
- Ticaret siciline kayıtlı tüzel kişiler ve bunların yetkili temsilcileri
- Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) ile iş birliği yapan finans kuruluşları
Yürürlük: 3 Eylül 2026 tarihinde, yayımı tarihinde yürürlüğe girdi.
Sık sorulan sorular
Yabancı uyruklu biri uzaktan kimlik tespiti için hangi belgeyi kullanmak zorunda?
ICAO 9303 standardına uygun, yakın alan iletişimi (NFC) özelliği olan bir pasaport kullanmak zorunlu. Bu özellik olmadan uzaktan kimlik tespiti yoluyla iş ilişkisi kurulamıyor.
Yabancı uyruklu müşterinin adres bilgisi nasıl doğrulanıyor?
Yerleşim yeri belgesi, son 3 ay içinde düzenlenmiş elektrik/su/doğalgaz faturası, herhangi bir kamu kurumu belgesi veya ilgili ülkenin kamuya açık veri tabanları üzerinden en geç 3 ay içinde doğrulama yapılması zorunlu. Adres teyidi yapılmadan para, kripto varlık transferi ve sermaye piyasası araçlarının viran işlemi gerçekleştirilemiyor.
Pasaportla kimlik tespiti yapılan yabancı uyruklu müşterinin hesabına para nasıl gönderilebilir?
Yalnızca yurt dışındaki bir bankada müşterinin kendi adına açılmış hesabından SWIFT sistemi aracılığıyla para transferi yapılabiliyor. Para çıkışı da yalnızca aynı kişinin kendi banka hesabına yapılabiliyor.
Tüzel kişinin uzaktan kimlik tespitinde temsil yetkisi nasıl doğrulanıyor?
Temsilciden alınan bilgiler MERSİS ve/veya Ticaret Sicili Gazetesindeki güncel bilgilerle eşleştiriliyor. Gerektiğinde imza sirkülerinin noter onaylı olup olmadığı, üzerindeki tarih ve yevmiye numarasıyla teyit ediliyor.
Pasaportla kimlik tespiti yapılan yabancı uyruklu müşteriler hangi risk grubunda izleniyor?
Bu müşteriler yüksek risk grubunda izleniyor. Ayrıca bu kişilere ilişkin bilgiler ile portföy büyüklükleri ve yatırım tutarları her 3 ayda bir Mali Suçları Araştırma Kurulu'na bildiriliyor.
Bu özet yapay zeka ile üretilmiştir; bağlayıcı değildir. Esas alınacak metin Resmî Gazete'nin kendisidir.